스테이블코인 테더(Tether)와 그 관계사들이 문서 위조와 유령 회사를 설립했다.

지난 3월 3일 월스트리트저널(WSJ)은 테더와 관계사들이 글로벌 금융 시스템에 접속하기 위해 문서 위조와 유령회사를 이용한 것으로 드러났다고 보도했다.

지난 2017년 3월 미국 은행인 웰스 파고(Wells Fargo)는 테더(Tether)가 이용하던 대만 계좌의 거래 처리를 중단했다.

테더는 이를 기업 존립의 위협으로 판단하고 은행 계좌 유지 및 신설에 집중했다.

테더는 발행된 1테더(USDT) 코인당 1달러(USD)에 고정되돈 설계된 스테이블코인(Stable Coin)의 시스템을 운영하는 가상자산 기업이다.

다수의 가상자산 거래소들은 테더를 법정화폐를 대신해 수시입출금식 예금 계좌처럼 활용해 비트코인(BTC)과 이더리움(ETH)보다 더 많은 거래량과 전송량을 기록하는 가상자산이기도 하다.

월스트리트저널(WSJ)은 테더의 운용사 테더홀딩스(Tether Holdings)와 비트파이넥스(Bitfinex)가 각종 편법을 사용한 정황이 담긴 이메을 내용을 공개했다.

테더는 타 회사 및 기업 임원의 명의를 사용하는 등의 방법으로 새 은행의 계좌를 개설했다.

테더홀딩스 공동소유주 중 한 명인 ‘스티븐 무어’는 한 이메일에서 중국의 한 중개업자가 “가짜 매출 송장과 입출금전표를 제공해 은행 (감독)시스템을 우회하려고 시도 중.”이라고 인정했다.

대만에서는 TV 셋톱박스 제조사인 ‘하이랩 테크놀로지’의 명의로도 여러 개의 계좌를 개설했고, 튀르키예에서는 ‘데니즈 로얄 디스 티카레트’라는 회사 명의로 계좌를 열어 실제로는 테더와 비트파이넥스가 사용했다.

‘데니즈 로얄’의 명의로 개설한 계좌는 하마스의 무장 조직인 ‘알카삼 여단’이 돈세탁에 활용한 혐의도 받고 있다.

지난 2020년 미국 법무부의 보고서에는 미국 행정부에 의해 테러단체로 지정된 ‘알카삼 여단’이 가상자산으로 받은 기부금을 실제 화폐로 바꾸는 과정에서 데니즈 로얄 계좌와 8,000만 달러(원화 약 1,134억 1,600만 원) 이상 거래한 사실이 담겨 있기도 했다.

비트파이넥스는 파나마에 소재 결제처리회사인 ‘크립토캐피털’(Crypto Capital)에 10억 달러(원화 약 1조 4,177억 원) 이상을 입금했는데 크립토캐피털은 페이퍼컴퍼니들을 이용해 다수의 은행 계좌를 개설하는 것으로 알려졌다.

그러나 미국과 유럽 당국이 2018년 10월 사기와 돈세탁 수사 과정에서 크립토캐피털의 자금 8억 5,000만 달러(원화 약 1조 2,050억 원)를 압류하면서 테더의 유동성 묶이는 바람에 ‘1달러 연동’이 깨지기도 했다.

당시 테더와 비트파이넥스는 아시아 지역에서 페이퍼컴퍼니 명의로 최소 9개의 계좌를 개설한 뒤 고객들에게 금융 문제를 해결했다고 공지했다.

테더는 현재 미국 연방법무부와 뉴욕 남부연방지검의 조사를 받는 중이다.